个人财务跟踪

管理个人资产负债表，跟踪净值变化。主编辑在 Numbers，自动同步到 Obsidian。

文件位置

• MOC 索引: 20_Areas/Finances/net-worth/_净值跟踪.md
• 快照文件: 20_Areas/Finances/net-worth/净值-YYYY-MM-DD.md
• CSV 数据: 20_Areas/Finances/net-worth/data/
• 更新模板: 20_Areas/Finances/net-worth/templates/净值快照模板.md
• Numbers 源文件: /Users/kb/Library/Mobile Documents/com~apple~Numbers/Documents/

命令

1. 查看最新财务状态

触发词: 「最新财务状态」「我的净值」「财务概览」「净值多少」

执行步骤：

1. 读取最新的 净值-YYYY-MM-DD.md 文件
2. 显示概览表格：
   • 总净值
   • 总资产（流动 + 固定）
   • 总债务（长期 + 短期）
3. 如用户需要，展开资产/债务明细

2. 同步最新财务（从 Numbers）

触发词: 「同步财务」「更新财务」「同步 Numbers」「记录这个月财务」

执行步骤：

1. 列出 Numbers 文件夹中最新的净值文件
2. 询问用户确认要同步哪个文件
3. 使用 Python + numbers-parser 提取数据：
   • 概览 sheet → 总净值/资产/债务
   • 资产 sheet → 流动资产、固定资产明细
   • 债务 sheet → 短期、长期债务明细
4. 生成 净值-YYYY-MM-DD.md Markdown 文件
5. 追加数据到对应年份的 CSV 文件
6. 更新 _净值跟踪.md 最新快照链接
7. 显示同步结果摘要

Python 提取代码片段：

from numbers_parser import Document

SOURCE_DIR = "/Users/kb/Library/Mobile Documents/com~apple~Numbers/Documents/"

def extract_from_numbers(filename):
    doc = Document(f"{SOURCE_DIR}/{filename}")
    data = {'overview': {}, 'assets': [], 'debts': []}

    for sheet in doc.sheets:
        if sheet.name == "概览":
            # 提取 总净值、总资产、总债务 表格
        elif sheet.name == "资产":
            # 提取 流动资产、固定资产、个人项目 表格
        elif sheet.name == "债务":
            # 提取 短期债务、长期债务 表格

    return data

3. 净值趋势分析

触发词: 「净值趋势」「资产变化」「对比上月」「今年变化」

执行步骤：

1. 读取 data/净值概览-YYYY.csv
2. 计算并显示：
   • 本月 vs 上月变化
   • 今年累计变化
   • 同比去年（如有数据）
3. 用简单图表展示趋势

4. 查看资产/债务明细

触发词: 「资产明细」「债务明细」「银行余额」「信用卡欠款」

执行步骤：

1. 读取最新快照或指定日期快照
2. 展示对应明细表格

数据结构

Numbers 文件结构（3个 Sheets）

• 概览: 总净值表、总资产表、总债务表
• 资产: 流动资产、固定资产、个人项目
• 债务: 短期债务、长期债务

CSV 文件

文件	内容
净值概览-YYYY.csv	日期,总资产,流动资产,固定资产,总债务,长期债务,短期债务,净值
资产明细-YYYY.csv	日期,类别,账户,金额,币种
债务明细-YYYY.csv	日期,类别,项目,金额,备注
净值变动-YYYY.csv	月度净值变动历史

工作流

┌─────────────┐     「同步财务」     ┌─────────────┐
│   Numbers   │  ───────────────▶  │  Obsidian   │
│  (主编辑)    │    Claude Code     │  (查看/存档) │
└─────────────┘                    └─────────────┘

每月流程：

1. 月初在 Numbers 更新上月末数据
2. 对 Claude Code 说「同步最新财务」
3. 自动生成 Markdown + 更新 CSV
4. 在 Obsidian 查看、搜索、关联

汇率说明

• 主货币：人民币 (¥)
• 澳币账户在"备注"列显示 AUD 原值
• 汇率转换已在 Numbers 中完成

示例对话

用户: 最新财务状态 Claude: 读取 净值-2025-11-30.md，显示概览表格

用户: 同步这个月的财务 Claude: 检测到最新文件 净值 2026-01-03.numbers，是否同步？ 用户: 是 Claude: 提取数据，生成 Markdown，更新 CSV，显示结果

用户: 对比上个月 Claude: 读取 CSV，计算变化，显示趋势